代幣化轉型與BCG成長策略

商業模式創新框架

BCG 定義了四種商業模式創新方法，與代幣化策略直接對應：allthingsinnovation+1

重塑者（Reinventor）：傳統金融機構透過代幣化支付系統對抗商品化與法規壓力，重塑其價值主張。

適配者（Adapter）：企業探索相鄰的代幣化市場，例如金融機構進入 DeFi 協議或代幣化資產管理。

先鋒者（Maverick）：區塊鏈原生公司利用代幣化革新整個行業，憑藉技術優勢制定市場標準。

探險者（Adventurer）：既有企業透過代幣化積極拓展新領域，例如傳統資產管理者發行代幣化基金。

數位轉型成功要素

BCG 對 900 多個數位轉型案例的研究顯示，僅有 30% 成功，但若運用六大要素可提升至 80% 以上。這些要素與代幣化計畫高度重疊：consultingyoutube

整合策略與明確目標：確保區塊鏈實施與整體策略和競爭優勢相連結。consulting

領導層承諾：CEO 至中層管理者的支持是推動代幣化文化變革的關鍵。youtubeconsulting

高階數位人才：包括區塊鏈開發者、智慧合約專家及加密貨幣人才。consulting

市場機會趨同

BCG 與 Ripple 代幣化市場預測

BCG 與 Ripple 預測，代幣化資產市場將由 2025 年的 0.6 兆美元成長至 2033 年的 18.9 兆美元，年複合成長率達 53%。此預測驗證應用 BCG 成長轉型原則於代幣化計畫的戰略重要性。unlock-bc+2

報告劃分三階段與 BCG 轉型方法相呼應：finews+1

階段一：基礎建設——聚焦於貨幣市場基金、公司債等低風險、受監管資產，並完善合規框架。

階段二：機構擴張——進階至私募信貸、不動產等複雜資產的代幣化，需要更成熟的營運能力。

階段三：市場變革——實現代幣化在金融流程中的全面整合，催生新商業模式與生態系統。

機構採用加速

BCG 的研究指出，包括 JPMorgan、BlackRock、法國興業銀行等主要機構已在進行代幣化實驗。據報導，JPMorgan 的 Kinexys 平台每天處理超過 20 億美元的代幣化交易，展現 BCG 轉型原則的實際應用。genfinity+1

策略實施框架

BCG 全面轉型模型

BCG 的轉型框架強調三大階段，與代幣化計畫高度契合：media-publications.bcg

啟動階段：確保利害關係人支持，透過試點專案創造早期成效。

中期獲勝：擴大市場覆蓋，開發新營收管道，並提升營運效率。

持續績效組織：建立適當的團隊結構、營運系統與創新文化，確保長期成功。

技術平台建設

BCG 強調模組化、雲端化技術平台，符合區塊鏈基礎設施需求。BCG 的資料驅動決策與即時績效監控與區塊鏈系統的透明性及分析能力不謀而合。youtubeconsulting

先行者優勢

BCG 成長轉型實證

BCG 研究顯示，超過 50% 成功轉型的企業為市場領導者，他們採取前瞻性轉型以維持競爭優勢。此結論支持企業及早實施代幣化，確保領先地位。media-publications.bcg

BCG 還發現，運用多個轉型要素的公司成功率明顯提高，從零要素的 11% 提升至五要素的 59%。此乘數效應強調必須採取全面的代幣化策略。bcghendersoninstitute

長期視角

BCG 強調企業採取長期策略視角，可提升 5 個百分點的轉型成功率。此洞見呼應代幣化投資論點：區塊鏈平台與數位資產能力需要持久投入與耐心資本。bcghendersoninstitute

實施建議

分階段推進

依據 BCG 方法論，建議採取結構化分階段路線圖：

階段一（基礎）：部署區塊鏈基礎設施、發展智慧合約能力、建立法規遵循框架，聚焦高影響、低風險應用。

階段二（擴張）：跨多種資產類別規模化代幣化，構建合作生態圈，並透過代幣化服務提升客戶體驗。

階段三（變革）：實現全面的商業模式創新，成為數位資產市場的領導者，並持續優化競爭優勢。

成功要素整合

在實施代幣化時，應同步落實 BCG 六大成功要素：youtubeconsulting

1. 策略整合：將代幣化與核心策略及競爭差異化相結合

2. 領導支持：確保高層倡導並克服中層阻力

3. 人才培育：建立區塊鏈專業與變革管理能力

4. 敏捷治理：推動快速迭代與市場反應

5. 績效監控：導入區塊鏈分析與透明報告

6. 技術平台：部署可擴展的模組化區塊鏈基礎設施

結論

BCG 的成長轉型框架為代幣化計畫提供了堅實基礎。BCG 在轉型成功要素、代幣化市場機會以及商業模式創新的實證研究，與區塊鏈技術相輔相成。組織若能運用 BCG 的全面、實證方法推動代幣化，將可達成 80% 以上的成功率，並在預計至 2033 年達 18.9 兆美元的代幣化資產市場中取得領先優勢。

1. https://www.consulting.us/news/5575/study-of-900-digital-transformations-only-30-are-successful
2. https://www.youtube.com/watch?v=CUEeOtD5vRw
3. https://allthingsinnovation.com/content/capturing-value-with-business-model-innovation/
4. https://media-publications.bcg.com/transformation-ebook/BCG-Transformation-Nov-2016.pdf
5. https://www.linkedin.com/pulse/competitive-positioning-through-business-model-innovation-sadiq
6. https://www.unlock-bc.com/140536/tokenized-assets-ripple-bcg-forecast/
7. https://www.finews.asia/images/download/approaching-tokenization-at-the-tipping-point.pdf
8. https://www.blockchainappfactory.com/blog/ripple-bcg-tokenized-asset-market-2033-opportunities-challenges/
9. https://genfinity.io/2025/03/26/bcg-x-hashgraph-association-collaboration/
10. https://bcghendersoninstitute.com/wp-content/uploads/2020/05/BCG-Transforming-for-Growth-An-Evidence-Based-Guide-Jun-2020_tcm9-251757.pdf